GROUPE_CREDIT_COOPERATIF_DOCUMENT_REFERENCE_2017

3 États financiers

Comptes consolidés IFRS du Crédit Coopératif au 31 décembre 2017

7.4 Risque de liquidité Le risque de liquidité représente pour la banque l’impossibilité de faire face à ses engagements ou à ses échéances à un instant donné. Les procédures de refinancement et les modalités de gestion du risque de liquidité sont communiquées dans le rapport sur la gestion des risques. Les informations relatives à la gestion du risque de liquidité requises par la norme IFRS 7 sont présentées dans le rapport sur la gestion des risques. Le tableau ci-après présente les montants par date d’échéance contractuelle. Les instruments financiers en valeur de marché par résultat relevant du portefeuille de transaction, les actifs financiers disponibles à la vente à revenu variable, les encours douteux, les instruments dérivés de

couverture et les écarts de réévaluation des portefeuilles couverts en taux sont positionnés dans la colonne « Non déterminé ». En effet, ces instruments financiers sont : | | soit destinés à être cédés ou remboursés avant la date de leur maturité contractuelle ; | | soit destinés à être cédés ou remboursés à une date non déterminable (notamment lorsqu’ils n’ont pas de maturité contractuelle) ; | | soit évalués au bilan pour un montant affecté par des effets de revalorisation. Les intérêts courus non échus sont présentés dans la colonne « inférieur à 1 mois ». Les montants présentés sont les montants contractuels hors intérêts prévisionnels.

Total au 31/12/2017

Inférieur à 1 mois 105 603

De 1 mois à 3 mois

De 3 mois à 1 an

De 1 an à 5 ans

Plus de 5 ans

Non déterminé

en milliers d'euros

Caisse, banques centrales

105 603 51 027 18 760 20 127

Actifs financiers à la juste valeur par résultat – transaction Actifs financiers à la juste valeur par résultat – sur option

51 027 18 760 20 127 534 150

Instruments dérivés de couverture

Instruments financiers disponibles à la vente Prêts et créances sur les établissements de crédit

4 612

1 596

325 781 912 481

172 265 566 336

1 038 404 3 482 166 12 473 651

495 092 1 270 094

238 720

(557)

Prêts et créances sur la clientèle

1 801 157

399 880 1 071 563 3 961 827 5 224 029

15 195

Ecart de réevaluation des portefeuilles couverts en taux Actifs financiers détenus jusqu'a l'échéance ACTIFS FINANCIERS PAR ÉCHÉANCE Banques centrales Passifs financiers à la juste valeur par résultat – transaction Passifs financiers à la juste valeur par résultat – sur option Instruments dérivés de couverture

911

911

8 420

60 609

464 940

140 443

674 412

2 414 884 1 669 974 1 372 488 5 665 029 6 103 073

639 613

17 865 061

51 495

51 495

56 988

56 988

Dettes envers les établissements de crédit

347 271

672 138 188 779 22 760

217 824 1 512 687

849 171 50 551 150 000 94 425

4 934

3 604 025 11 764 094

Dettes envers la clientèle Dettes subordonnées

11 004 975

202 863

316 613

313

186

16 345

189 291 723 811

Dettes représentées par un titre

10 342

1 878

14 525

594 085

8 556

Ecart de réevaluation des portefeuilles couverts en taux PASSIFS FINANCIERS PAR ÉCHÉANCE Engagements de financement donnés en faveur des ets de crédit Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle

788

788

11 362 774

885 555

435 212 2 423 385 1 144 147

139 419

16 390 492

407 561

407 561

90 813

416 015

9 438

72 738

11 876

600 880

TOTAL ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT DONNES

90 813

416 015

416 999

72 738

11 876

1 008 441

Engagements de garantie en faveur des ets de crédit

20 985

20 985

Engagements de garantie en faveur de la clientèle

3 695 538

3 695 538

TOTAL ENGAGEMENTS DE GARANTIE DONNES

3 716 523

3 716 523

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