Alliance Bank Cash Management eGuide

$&+ 2YHUYLHZ $Q $XWRPDWHG &OHDULQJ +RXVH $&+ WUDQVIHU LV WKH HOHFWURQLF WUDQVPLVVLRQ RI D ¿OH ZKLFK FRQWDLQV SHUWLQHQW LQIRUPDWLRQ WR WKH PRYHPHQW RI IXQGV EHWZHHQ DFFRXQWV $Q $&+ WUDQVIHU LV FRPPRQO\ XVHG WR H[SHGLWH GLUHFW GHSRVLW RI SD\UROO SD\ ELOOV FRQFHQWUDWH IXQGV IURP RWKHU ¿QDQFLDO LQVWLWXWLRQV RU FROOHFW PHPEHUVKLS GXHV $Q $&+ WUDQVIHU JHQHUDOO\ FRQVLVWV RI PXOWLSOH WUDQVDFWLRQV DQG LV UHIHUUHG WR DV D ³EDWFK´ 7KH VWHSV IRU VHWWLQJ XS DQ VXEPLWWLQJ DQ $&+ EDWFK DUH W\SLFDOO\ DV IROORZV

'H¿QH SDUWLFLSDQWV 0DLQWDLQ 3DUWLFLSDQW

'H¿QH EDWFK DWWULEXWHV 0DLQWDLQ %DWFK 7HPSODWH

$VVLJQ SDUWLFLSDQWV WR WKH EDWFK $VVLJQ 3DUWLFLSDQW WR %DWFK

6XEPLW WKH EDWFK ,QLWLDWH %DWFK

2SWLRQDO &KHFN RQ SHQGLQJ UHFHQW DFWLYLW\ 9LHZ $&+ $FWLYLW\

$SSURYLQJ DQRWKHU VXE XVHU¶V EDWFK $SSURYH 9LHZ $&+ $FWLYLW\

2SWLRQDO (GLW DQG UH VXEPLW WKH EDWFK 8SGDWH %DWFK

7KH DERYH VWHSV DUH W\SLFDO IRU DQ $&+ XVHU )RU DQ $&+ DGPLQLVWUDWRU WKH PDLQ DFWLRQ RFFXUV DIWHU WKH EDWFK VXEPLWWDO ,I WKH EDWFK UHTXLUHV GXDO DSSURYDO RU LW H[FHHGV WKH XVHU¶V SHU WUDQVDFWLRQ DQG RU GDLO\ OLPLWV LW LV JLYHQ D VWDWXV RI 3HQGLQJ 7KH DGPLQLVWUDWRU WKHQ XVHV WKH $SSURYDO 9LHZ $&+ $FWLYLW\ IXQFWLRQ HLWKHU WR DSSURYH WKH EDWFK DV LV RU WR GHQ\ LW DQG VHQG LW EDFN WR WKH XVHU IRU PRGL¿FDWLRQ 1RWH $ EDWFK PD\ EH XVHG PXOWLSOH WLPHV RQFH VWHSV RQH WKURXJK WKUHH DUH FRPSOHWHG

DOOLDQFHEDQN FRP