Ensemble #2 - Crédit Agricole Des Savoie

SOMMAIRE Ensemble 2020

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COMPRENDRE DES TRANSFORMATIONS D’ENVERGURE POUR L’ÉPARGNE EN 2020

ACCOMPAGNER APPRÉHENDER LA NOUVEAUTÉ, UN EXERCICE QUOTIDIEN

INVESTIR CONCILIER

ANTICIPER LA SUCCESSION AU CŒUR DE LA LOGIQUE DE PRÉVOYANCE

PERFORMANCE ÉCONOMIQUE ET IMPACT ENVIRONNEMENTAL

5 Quels changements pour la fiscalité en 2020 ?

15 Face aux taux bas, des solutions pour optimiser son patrimoine

25 Quatre pistes pour doper la performance d’un investissement locatif GRAND ANGLE Fonds ISR : un investissement dans l’air du temps Page 28 d’un nouvel équilibre à la fois économique et politique 31 Un marché en croissance de + 10 % par an sur longue période 30 À la recherche

37 Pour partir serein, mieux vaut préparer sa succession 41 Le démembrement

6 Le mécanisme

16 La loi Pacte pour appuyer l’épargne

de l’apport-cession ou la préservation des plus-values

de propriété ou la transmission à moindre coût

7 Quatre moyens d’optimiser votre épargne en 2020

GRAND ANGLE Le levier du crédit : outils d’optimisation patrimoniale Page 18

GRAND ANGLE Optimiser les clauses bénéficiaires

de ses contrats d’assurance-vie Page 42

GRAND ANGLE Le PER et la nouvelle donne de l’épargne salariale Page 8

20 SCPI, OPCI,

44 Mandat de protection future et mandat posthume

foncières cotées : une autre façon d’investir en immobilier 22 Vous connaître : une obligation pour bien vous conseiller

11 Le commissaire aux comptes nouvelle formule

34 Or : faut-il acheter ou vendre ? 35 Vers la fin des fonds en euros ?

EXPERTISE & PROXIMITÉ «Devenir le banquier assureur préféré de nos clients. » Page 46

12 Réforme des retraites : état des lieux