Ensemble #2 - Crédit Agricole Des Savoie

EXPERTISE & PROXIMITÉ

«Devenir le banquier assureur préféré de nos clients.»

La diversification des activités bancaires ne doit pas occulter certains pôles historiques, dont l’assurance fait partie. Dans un souci de réponse toujours plus pertinente au client, les banques se doivent d’être plus exigeantes avec elles-mêmes. Comment s’adaptent-elles ? Pour le savoir, trois questions à Fabrice Chambru, sur l’ambition affichée par le Crédit Agricole des Savoie.

Comment devenir la banque assureur préférée de nos clients ? En partant de leurs besoins ! Notre stratégie consiste à identifier préci- sément les attentes de nos clients, pour ensuite y répondre et être force de proposition. Prenons la pyramide de Maslow comme analogie :

De quelle manière a évolué la Banque Privée ces dernières années ? L’approche a considérablement changé. Il y a dix ans, la Banque Privée occupait surtout un rôle de conseil haut de gamme, avec une démarche très orientée autour des placements et de l’allocation d’actifs. Il y a cinq ans, le rôle du Banquier Privé a opéré un virage pour s’orien- ter vers du conseil en financement, pour accompagner l’ensemble des projets des clients. Désormais, la Banque Privée de 2020 endosse un

• à la base de la pyramide, les besoins les plus essentiels, liés à la banque du quotidien (disponibilité et fonc- tionnement des moyens de paie- ment, de l’application mobile, les services bancaires de base, etc.). Des incontournables auxquels le Crédit Agricole des Savoie répond avec des ser- vices digitaux et des conseillers dédiés ; • au 2 e étage de la pyramide, des exigences plus élevées, comme la disponibilité, l’écoute, la réac- tivité et la prise en compte des problématiques formulées. Pour cela, une offre adaptée avec des produits spécifiques est proposée aux clients de la Banque Privée ; • enfin, les besoins les plus spécifiques, au sommet de la pyramide. Il s’agit d’expertises pour accom- pagner des projets de vie comme la constitution du patrimoine, sa valorisation et sa transmission. Elles sont portées par des conseillers disposant de compétences financières, fiscales et juridiques.

Fabrice Chambru Responsable du développement de la clientèle patrimoniale

rôle supplémentaire : celui de protecteur. Ou com- ment accompagner nos clients dans la préparation de leur retraite et dans sa liquidation, avec des solutions pour conserver leur cadre de vie et leur train de vie. Comment accompagner cette évolution ? Les hommes et les femmes de la Banque Privée du Crédit Agricole des Savoie suivent des parcours de formation dédiés pour s’adapter au mieux aux besoins de notre clientèle. Ils disposent de compétences pous- sées en matière juridique et fiscale pour apporter des conseils personnalisés et avisés. Nos produits aussi s’adaptent. Dernier service novateur en date : la création d’une offre d’ouverture de crédit permanente, proposée à tous les clients de la Banque Privée. •

Ensemble 2020

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