EFA1-Unidad1

Introducción a la asesoría y gestión de patrimonios

Esquema de la unidad

En esta unidad didáctica se presentan las grandes líneas de la función profesional de la asesoría, gestión o administración de patrimonios.

Para ello, a través de los diversos capítulos, iremos analizando las características y tareas fundamentales que deberá conocer cualquier profesional que se confronte a las necesidades patrimoniales de un cliente. En el capítulo 1 definimos la actividad de asesoría, gestión o administración de patrimonios a través de los rasgos definitorios de banca privada o personal, de los servicios que ofrece y de las características esenciales de esta función financiera. En el capítulo 2 , conocidos los elementos que definen este negocio, vemos los factores externos que enmarcan esta actividad. Factores que históricamente han retrasado su aparición en España y los factores que recientemente la están dina- mizando tanto a nivel español como global. Estos cambios configuran una activi- dad con grandes posibilidades pero lógicamente sometida a fuerte competencia. En el capítulo 3 nos centramos en el eje central de la gestión de patrimonios: el cliente. Nos dedicamos a analizar cuales son las nuevas necesidades que plantea la clientela y de que forma se está transformando. A partir de esta nueva demanda surgen unos objetivos de inversión generales a los que debe darse una respuesta. El capítulo 4 está dedicado a la metodología para conocer en detalle al cliente individual. El capítulo describe todos aquellos elementos que nos servirán para definir un cliente individual y único; y que nos permitirá una asignación inicial de una cartera de inversión modelo. Por fin, en el capítulo 5 , introducimos el segundo elemento que nos facilitará la planificación de las inversiones: el análisis y seguimiento de los mercados. Junto al análisis del cliente tendremos los dos elementos que nos permitirán determinar los objetivos y ejecutar todas las fases de la planificación de la inversión.

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