Groupe Crédit coopératif - Document de référence 2016

LES COMPTES DU CRÉDIT COOPÉRATIF

RAPPORT DU PRÉSIDENT

RAPPORT DE GESTION DU CRÉDIT COOPÉRATIF

INFORMATIONS COMPLÉMENTAIRES Comptes consolidés IFRS du Crédit Coopératif au 31 décembre 2016

7.4 Risque de liquidité Le risque de liquidité représente pour la banque l’impossibilité de faire face à ses engagements ou à ses échéances à un instant donné. Les procédures de refinancement et les modalités de gestion du risque de liquidité sont communiquées dans le rapport sur la gestion des risques. Les informations relatives à la gestion du risque de liquidité requises par la norme IFRS 7 sont présentées dans le rapport sur la gestion des risques. Le tableau ci-après présente les montants par date d’échéance contractuelle. Les instruments financiers en valeur de marché par résultat relevant du portefeuille de transaction, les actifs financiers disponibles à la vente

à revenu variable, les encours douteux, les instruments dérivés de couverture et les écarts de réévaluation des portefeuilles couverts en taux sont positionnés dans la colonne « Non déterminé ». En effet, ces instruments financiers sont : | soit destinés à être cédés ou remboursés avant la date de leur maturité contractuelle ; | soit destinés à être cédés ou remboursés à une date non déterminable (notamment lorsqu’ils n’ont pas de maturité contractuelle) ; | soit évalués au bilan pour un montant affecté par des effets de revalorisation. Les intérêts courus non échus sont présentés dans la colonne « inférieur à 1 mois ». Les montants présentés sont les montants contractuels hors intérêts prévisionnels.

Total au 31/12/2016

Inférieur à 1 mois

De 1 mois à 3 mois

De 3 mois à 1 an

De 1 an à 5 ans

Plus de 5 ans

Non déterminé

(en milliers d’euros)

Caisse, banques centrales

346 938

346 938

Actifs financiers à la juste valeur par résultat – transaction

68 499

68 499

Actifs financiers à la juste valeur par résultat – sur option

4 825

4 825

Instruments dérivés de couverture

27 338

27 338 951 740

Instruments financiers disponibles à la vente Prêts et créances sur les établissements de crédit

4 092

286 215 734 167 911 563 717

1 158 242 1 036 920 190 266 241 710 321 765 1 595 253 397 664 988 849 3 745 806 4 463 026

1 037

2 949 940

3

Prêts et créances sur la clientèle

17 197 11 207 795

Écart de réevaluation des portefeuilles couverts en taux

742

742

Actifs financiers détenus jusqu’à l’échéance Actifs financiers par échéance Banques centrales Passifs financiers à la juste valeur par résultat – transaction Passifs financiers à la juste valeur par résultat – sur option Instruments dérivés de couverture Dettes envers les établissements de crédit

7 722

117 020 414 864

93 911

633 517

3 112 247 1 434 584 1 296 421 4 618 114 5 046 613 683 355 16 191 334

70 791

70 791

75 482

75 842

396 596 1 001 684 124 105 756 306 945 794

6 253

3 230 738

Dettes envers la clientèle Dettes subordonnées

9 891 901 170 224 125 920 525 956

52 449 150 000

1 000 10 767 450

180

25 088

16 346 12 310

191 614

Dettes représentées par un titre

11 507 247 545 195 739 566 917 147 377

1 181 395

Écart de réevaluation des portefeuilles couverts en taux

653

653

Passifs financiers par échéance

10 300 182 1 444 541 445 764 1 849 179 1 295 620 182 835 15 518 121

Engagements de financement donnés en faveur des ets de crédit Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle

351 493

351 493

95 267 455 373

6 602

49 140

6 831

613 213

TOTAL ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT DONNÉS

95 267 455 373 358 095 49 140

6 831

964 706

Engagements de garantie en faveur des ets de crédit Engagements de garantie en faveur de la clientèle TOTAL ENGAGEMENTS DE GARANTIE DONNÉS

13 163

13 163

3 720 816

3 720 816

3 733 979 3 733 979

177

GROUPE CRÉDIT COOPÉRATIF DOCUMENT DE RÉFÉRENCE 2016