58 / 80
58
TOP
NEWS
2 / 2016
Artikel: Frank Kettnaker, Vorstand Vertrieb/Marketing ALTE LEIPZIGER – HALLESCHE Konzern
„IAS“ on:
Trends und Volatilität fest im Blick!
Ihre Kunden haben ein Ziel: Sie wollen eine möglichst hohe Rendite erzielen und ihre Altersvorsorge gleichzeitig vor Kurs-
schwankungen schützen. Garantieprodukte bieten zwar Sicherheit, haben jedoch in Niedrigzinsphasen wenig Renditepotenzial.
Die neue Fondsrente „ALfonds
IAS
“ der ALTE LEIPZIGER Leben bietet mit der intelligenten Anlagesteuerung ab sofort eine hoch-
moderne Alternative – voll automatisch und kostenfrei.
ESP für die Kapitalanlage
Wenn das Auto zu schnell in eine Kurve fährt, greift das elektronische
Stabilitätssystem „ESP“. Es bremst kurzfristig, um sicher durch
Kurven zu geleiten. Ähnlich funktioniert auch das neue System
„IAS“: Bei zu hohen Schwankungen der Fonds wird kurzfristig die
Bremse gezogen, indem ein Teil der Fonds in einen Sicherungs-
fonds umgeschichtet wird. Beruhigen sich die Märkte wieder, gibt
die Fondsrente wieder Gas und investiert in die Aktienmärkte. Der
Effekt für den Kunden ist deutlich: ein geglätteter Kursverlauf.
So funktioniert ALfonds
IAS
im Detail
Zu Vertragsbeginn wird die Höchstgrenze der zulässigen
Schwankungen, sogenannte Volatilitäten, festgelegt. Diese sinkt
mit kürzer werdender Restlaufzeit bis zum Rentenbeginn. Diese
Parameter unterscheiden sich je nach gewähltem Konzept.
Denn auch wenn Ihre Kunden mit einer renditeorientierten und si-
cheren Altersvorsorge ein gemeinsames Ziel haben: In der jeweiligen
Risikobereitschaft sind sie ganz unterschiedlich. ALfonds
IAS
steht
daher in den drei verschiedenen Ausprägungen Balance, Wachs-
tum und Chance zur Verfügung.
Ist die neue intelligente Anlagesteuerung „IAS“ in der Fondsrente
gestartet, greifen drei Bausteine, die monatlich die Anlage wie
folgt überwachen:
Baustein 1: Vola-Control
Die Schwankungen (Volatilitäten) jedes einzelnen Fonds werden
regelmäßig kontrolliert. Übersteigt die Volatilität des einzelnen
Fonds diese Höchstgrenze, werden Anteile dieses Fonds automa-
tisch in einen sicheren Fonds umgeschichtet.
Baustein 2: Trend-Control
Gleichzeitig werden zusätzlich verschiedene Kursentwicklungen
über unterschiedliche Zeiträume beobachtet. Dabei können
sich positive oder negative Trends ergeben. Sind die Signale
beim Vergleich der Trends positiv, wird kurzfristig die zulässige
Volatilität erhöht.