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GROUPE CRÉDIT COOPÉRATIF
DOCUMENT DE RÉFÉRENCE
2016
177
3
RAPPORT DE GESTION
DU CRÉDIT COOPÉRATIF
RAPPORT
DU PRÉSIDENT
LES COMPTES
DU CRÉDIT COOPÉRATIF
INFORMATIONS
COMPLÉMENTAIRES
Comptes consolidés IFRS du Crédit Coopératif au 31 décembre 2016
7.4 Risque de liquidité
Le risque de liquidité représente pour la banque l’impossibilité de faire
face à ses engagements ou à ses échéances à un instant donné.
Les procédures de refinancement et les modalités de gestion du risque
de liquidité sont communiquées dans le rapport sur la gestion des
risques.
Les informations relatives à la gestion du risque de liquidité requises
par la norme IFRS 7 sont présentées dans le rapport sur la gestion
des risques.
Le tableau ci-après présente les montants par date d’échéance
contractuelle.
Les instruments financiers en valeur de marché par résultat relevant du
portefeuille de transaction, les actifs financiers disponibles à la vente
à revenu variable, les encours douteux, les instruments dérivés de
couverture et les écarts de réévaluation des portefeuilles couverts
en taux sont positionnés dans la colonne « Non déterminé ». En effet,
ces instruments financiers sont :
|
soit destinés à être cédés ou remboursés avant la date de leur
maturité contractuelle ;
|
soit destinés à être cédés ou remboursés à une date non déterminable
(notamment lorsqu’ils n’ont pas de maturité contractuelle) ;
|
soit évalués au bilan pour un montant affecté par des effets de
revalorisation.
Les intérêts courus non échus sont présentés dans la colonne « inférieur
à 1 mois ».
Les montants présentés sont les montants contractuels hors intérêts
prévisionnels.
(en milliers d’euros)
Inférieur à
1 mois
De 1 mois
à 3 mois
De 3 mois
à 1 an
De 1 an
à 5 ans
Plus de
5 ans
Non
déterminé
Total au
31/12/2016
Caisse, banques centrales
346 938
346 938
Actifs financiers à la juste valeur par résultat
– transaction
68 499
68 499
Actifs financiers à la juste valeur par résultat – sur option
4 825
4 825
Instruments dérivés de couverture
27 338
27 338
Instruments financiers disponibles à la vente
4 092
286 215 734 167 911 563 717
951 740
Prêts et créances sur les établissements de crédit
1 158 242 1 036 920 190 266 241 710 321 765
1 037
2 949 940
Prêts et créances sur la clientèle
1 595 253 397 664 988 849 3 745 806 4 463 026
17 197 11 207 795
Écart de réevaluation des portefeuilles couverts en taux
742
742
Actifs financiers détenus jusqu’à l’échéance
7 722
117 020 414 864
93 911
633 517
Actifs financiers par échéance
3 112 247 1 434 584 1 296 421 4 618 114 5 046 613 683 355 16 191 334
Banques centrales
Passifs financiers à la juste valeur par résultat
– transaction
70 791
70 791
Passifs financiers à la juste valeur par résultat
– sur option
Instruments dérivés de couverture
75 482
75 842
Dettes envers les établissements de crédit
396 596 1
001 684 124 105
756 306 945 794
6 253
3 230 738
Dettes envers la clientèle
9 891 901 170 224 125 920 525 956
52 449
1 000 10 767 450
Dettes subordonnées
180
25 088
150 000
16 346
191 614
Dettes représentées par un titre
11 507 247 545 195 739 566 917 147 377
12 310
1 181 395
Écart de réevaluation des portefeuilles couverts en taux
653
653
Passifs financiers par échéance
10 300 182 1 444 541 445 764 1 849 179 1 295 620 182 835 15 518 121
Engagements de financement donnés en faveur
des ets de crédit
351 493
351 493
Engagements de financement donnés en faveur
de la clientèle
95 267 455 373
6 602
49 140
6 831
613 213
TOTAL ENGAGEMENTS
DE FINANCEMENT DONNÉS
95 267 455 373 358 095 49 140
6 831
964 706
Engagements de garantie en faveur des ets de crédit
13 163
13 163
Engagements de garantie en faveur de la clientèle
3 720 816
3 720 816
TOTAL ENGAGEMENTS DE GARANTIE
DONNÉS
3 733 979 3 733 979