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Depuis 2013, Amundi-Épargne Salariale et Retraite (ESR) déploie
une offre formation destinée aux professionnels RH, aux salariés
ainsi qu’aux membres des Conseils de surveillance et représentants
des Comités d’Entreprise. Ces formations d’une journée portent sur
la gestion financière, la retraite, les dispositifs ESR (Intéressement,
Participation, PEE, PERCO), le rôle du Conseil de surveillance et
l’actionnariat salarié. Elles visent à développer les connaissances de
ces différents publics pour leur permettre une meilleure appropriation
de ces dispositifs. Ainsi, en 2016, 28 journées de formations ont été
délivrées soit en interentreprises soit intra-entreprises dans toute la
France.
En Italie, Amundi SGR a développé un nouveau cycle de formation
pour la force de vente du groupe Cariparma : 11 séances pour
environ 150 personnes ont été organisées dans les locaux d’Amundi,
avec des membres des équipes de vente et de gestion.
Mi-avril 2016, Amundi Polska TFI a lancé
Investment Assistant,
un
outil d’aide à l’investissement en ligne qui aide les investisseurs à
prendre des décisions d’investissement en proposant des modèles
d’allocation de portefeuille dans 7 compartiments d’Amundi Polska
TFI.
Validation des produits
C’est le Comité Produits et Services (CPS), instance décisionnelle
et de gouvernance présidée chaque mois par le Directeur Général
Délégué, qui valide formellement la création d’un fonds ou d’un
service. Cette instance réunit un représentant de chaque ligne métier
d’Amundi. Aucun produit ne peut être commercialisé sans les avis
favorables des lignes métiers Risques, Juridique et Compliance. La
demande d’agrément auprès de l’autorité de tutelle concernée peut
alors être lancée pour qu’ensuite les forces commerciales d’Amundi,
tant en France qu’à l’international, commercialisent le produit.
Mesurer la satisfaction client
En 2016, Amundi a reconduit l’envoi d’un questionnaire de satisfaction
auprès de ses 40 plus importants distributeurs partout dans le
monde. Ce questionnaire lui permet de disposer d’un baromètre de
satisfaction et de recenser auprès de chacun de ces distributeurs
les points sur lesquels leurs attentes ne sont qu’imparfaitement
satisfaites. Amundi se met ainsi en mesure de connaître ses points
d’amélioration, d’aménager son organisation et son offre de produits
et services afin d’apporter la meilleure réponse aux attentes qui se
seront exprimées.
Ce sont les distributeurs qui mesurent la satisfaction de leurs clients
au moyen d’un baromètre qu’est l’IRC (Indice de Recommandation
Client), résultante de l’ensemble de la relation de la banque avec son
client. Amundi s’efforce de contribuer positivement à la perception
qu’ont les clients finaux des réseaux qui distribuent ses produits.
Actions de promotion de l’ISR et de la gestion solidaire
p
Lancement en avril 2016 d’une étude auprès des conseillers
Banque Privée de LCL, en partenariat avec la Chaire Finance
Durable et Investissement Responsable de l’Université de Toulouse
(Toulouse School of Economics), pour analyser les freins et les
facteurs susceptibles d’inciter les conseillers à proposer des fonds
ISR à leurs clients. Pour les conseillers interrogés, les encours
en fonds ISR ont une marge de progression. Ils pensent avoir
une bonne connaissance de ces fonds et estiment que plus de
30 % des clients seraient intéressés. Un des principaux freins
reste l’idée reçue que les fonds ISR sont, à court terme, moins
performants que leurs homologues non ISR. Les résultats de cette
étude orienteront les futures actions de LCL Banque Privée sur ce
segment, notamment l’actualisation de la gamme ISR et solidaire
« Investir autrement » prévue en 2017.
p
À l’occasion de la semaine de la Finance Responsable et de la
Finance Solidaire, animation
via
des modules pédagogiques en
ligne destinés aux clients et aux conseillers visant à vaincre les
idées reçues sur l’investissement solidaire et sur l’ISR.
p
Création et promotion d’un fonds solidaire et de partage auprès
des clients de la Société Générale, qui souhaitait pouvoir proposer
une « brique solidaire » dans son nouveau contrat d’assurance-vie
grand public.
GARANTIR LA QUALITÉ DE NOS RELATIONS AVEC
NOS CLIENTS ENTREPRISES ET INSTITUTIONNELS
Les clients institutionnels (Souverains, Institutionnels,
Corporate
)
attendent d’un
asset manager
une compréhension fine et complète
de leurs besoins spécifiques et la fourniture de solutions adaptées,
dans le cadre d’une relation de confiance construite dans la durée.
En 2016, un plan marketing a été élaboré afin de capitaliser sur
les actions 2015 et poursuivre la promotion de l’ISR auprès de
la clientèle des institutionnels. Au cours de l’année, Amundi a
poursuivi sa participation active à la
Portfolio Decarbonization
Coalition,
plate-forme d’échange des meilleures pratiques dédiées
aux investisseurs. De nombreuses initiatives pour accompagner nos
clients institutionnels sur la question climatique ont été menées dont
un séminaire au Rockefeller Bellagio Center réunissant investisseurs,
décideurs publics et spécialistes. En 2015 et 2016, Amundi a
contribué à la rédaction de 3 articles
(1)
sur le sujet. Enfin, Amundi
est devenue un interlocuteur des pouvoirs publics sur cette question
à travers le monde (nombreux engagements avec des banques
centrales, régulateurs, ministères et institutions internationales).
(1) Journal of Applied Corporate Finance • Governance and Climate Change « A Success Story in Mobilizing Investor Support for Corporate Responses
to Climate Change » (Spring 2016) ; (2) Financial Analysts Journal « Hedging Climate Risk » (May-June 2016) ; (3) Revue Trimestrielle de l’Association
d’économie financière « Changement climatique et Finance durable » (n° 117 Mars 2015).
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AMUNDI
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Rapport de responsabilité sociale d’entreprise 2016
Informations économiques, sociales et environnementales
Agir en acteur financier responsable