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Una reciente innovación es el programa de FCS
“buyer-centric”, donde un gran comprador/
importador global con cientos, quizás miles
de relaciones con suplidores en todo el
mundo, trabajan con un banco que suministra
financiamiento/liquidez para suplidores (a
menudo las PYMES localizadas en mercados
emergentes) sobre la base de la capacidad de
endeudamiento de los compradores, con el
objetivode garantizar una cadena de suministro
saludable.
Políticas Nacionales/Regionales
y Financiamiento del Comercio
LosexportadoresCaribeñospodríanbeneficiarse
del vínculo con cadenas de suministro globales,
para ganar acceso al financiamiento a través
de programas dirigidos a compradores, a un
costo sustancialmente menor. El apoyo de una
institución financiera regional con el mandato
específicodesuministrarsolucionescomerciales
y de financiamiento de la cadena de suministro
para compañías en el Caribe sería invaluable.
Dichainstituciónpodríatrabajarencolaboración
con entidades nacionales y otras instituciones
como el Banco Interamericano de Desarrollo
(BID) y el Banco Mundial/CFI, ya activas en
la región. Cierto grado de armonización de
programas y facilidades de financiamiento del
comercio tiene el potencial de aumentar la
capacidad y posibilidad del financiamiento del
comercio de la región, complementando las
iniciativas y prácticas de desarrollo comercial
de una manera sinérgica. El acceso al comercio
y el financiamiento de la cadena de suministro
debería estimular y facilitar por parte de líderes
políticos nacionales y regionales, la creación
de un entorno que permita a las empresas
acceder a niveles adecuados de financiamiento,
incluyendo lamitigación adecuada del riesgo en
la conducción del comercio internacional.
El financiamiento del comercio es ahora
comprendidopara que el riesgo sea sumamente
mitigado y amuy bajo riesgo como un negocio.
El programa de financiamiento al comercio
del BID, establecido en el 2005, ha apoyado
cerca de 2,000 transacciones por valor de casi
2mil millones, con cero pérdidas. La actividad
del banco demuestra comparables niveles de
incumplimientos o la experiencia de pérdidas.
(Ver Cámara de Comercio Internacional
Repensar el Comercio y el Financiamiento
del Comercio 2013
).
Financiamiento del Comercio
en el Siglo XXI
UnejecutivodefinanzasdealtonivelenelReino
Unido, recientemente señaló que su compañía
podría mover 150,000 metros cúbicos de gas
licuado de petróleo, más rápido de lo que podría
mover500gramosdepapel(atravésuntradicional
proceso de transacción de financiamiento del
comercio). Esta costosa realidad destaca la
motivación para un desarrollo más eficiente,
capacidades de comercio y financiamiento del
comercio basados en tecnologías, incluyendo el
incrementodel usode documentos electrónicos
ymecanismos de pagos.
La Obligación de Pago Bancaria (BPO), una
solución ahora comercializada conjuntamente
por SWIFT con sede en Bélgica y la Cámara
de Comercio Internacional con sede en París,
tiene comoobjetivoproporcionar una solución
de pago y financiamiento basada en datos,
a través de los bancos participantes, para que
importadores y exportadores estén preparados
para realizar transacciones y desencadenar
decisiones de pago basados en un sistema
automatizado de datos electrónicos. La BPO
ofreceuna opción rentable enalgún lugar entre
una cartade créditoyuna transacciónde cuenta
abierta, mejorando la eficiencia de la anterior
e incrementando la mitigación del riesgo y las
opciones de financiamiento de este último.
Las necesidades y condiciones del mercado
son ideales hoy en día para que líderes
políticos y empresariales aseguren el acceso
adecuado al financiamiento de la cadena de
suministro y comercio para las empresas del
Caribe – el combustible esencial para el éxito
sostenible del comercio internacional.
Contrato
Contrato
Contrato
Vendedor
Vendedor
Vendedor
CC Banco
Notificador
Banco
Receptor
Banco del
Vendedor
Notificación
Documentos
Datos
Documentos
Datos
Documentos
Documentos
Documentos
Datos
Solicitud
Emisión
Pago
Pago
Pago
Servicios Bancarios basados en el
procesamiento de documentos en papel
Servicios Bancarios basados en el
intercambio electrónico de datos comerciales
Gama de servicios de riesgos, financiación y procesamiento para abordar tanto
las necesidades de gestión de efectivo como la financiación del comercio
Banking services limited to
payment processing
Comprador
Comprador
Comprador
CC Banco
Emisor
Banco
Garante
Banco del
Comprador
Carta de
Crédito
Obligación
de Pago
Bancaria
Cuenta
Abierta
Posicionamiento de la BPO: Fuente SWIFT/CCI Grupo de Educación de la Industria
Despejar los obstáculos
www.carib-export.com89
Posicionamiento de la BPO
Lorne Dyke es consultor de negocios internacionales y Alexander R. Malaket, CITP, Presidente, OPUS Advisory Services International Inc.