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3 / 2016
Maklers bei der/den Depotstelle/n, überwacht den Übertragungsab-
lauf und schlüsselt die Depots nach Eingang dem Vermittler zu. Bei
a e Sc tte u te stüt t das o pete ce te de C tat ä t g
ll n hri n n r z
K m nz n r r B A kr f i .
Bestandsübertragung von anderem Pool zur BCA
Der bisherige Pool muss dem Vermittler eine schriftliche Bestands-
freigabe erteilen. Diese Freigabe sendet der Makler zusammen mit
einer Liste der betroffenen Kunden/Verträge, Bestandsübertragungs-
formular, Maklervollmacht und Datenschutzerklärung an die BCA.
Versicherung:
Maklervollmacht und Datenschutzerklärung sind
mitzusenden.
Investment:
Die BCA kümmert sich im Folgenden um die Ver-
sendung an die Depotstellen und die Überwachung des Über-
tragungsprozesses.
Bestandsübertragung von Makler zu Makler
Versicherung und Investment
: Sind der bestandsabgebende und
der bestandsaufnehmende Vermittler bereits der BCA ange-
schlossen, erfolgt die Übertragung aufgrund eines von beiden
unterschriebenen Antrags auf Bestandsübernahme, Daten-
schutzerklärung und Maklervollmacht. Die BCA kümmert sich
um die interne Übertragung und stellt neben einem Kundenan-
schreiben persönlichen Support zur Verfügung.
Wie informiere ich meine Kunden?
Will man große Bestände übertragen, kommt das opting-out-Ver-
fahren zum Tragen. Aus Vereinfachungsgründen werden keine
Einzelerlaubnisse eingeholt. Vielmehr werden die Kunden mit
dem Hinweis angeschrieben, wenn kein Widerspruch erfolge, ge-
he man von der Zustimmung zur Bestandsübertragung auf die
BCA aus. Die BCA stellt dazu Musteranschreiben sowie weitere
Formulare bereit und unterstützt Sie gern persönlich.
Beim Opting-out-Verfahren schreibt der Bestandsübernehmende,
beim dazu alternativen Code-of-Conduct-Verfahren der abgebende
Makler die Kunden an.
Sonderfall: Übertragung mit allen Rechten und Pflichten
Speziell im Versicherungsbereich gibt es auch die Übertragung mit
allen Rechten und Pflichten. Hierbei steht dem Übernehmenden
als Recht zusätzlich zu den Rechten einer „normalen“ Übertragung
(Abschlussgeschäft, z. B. Änderungsgeschäft mit Beitragserhö-
hung, in diesem Fall: Bestandsprovision) auch die Dynamikprovisi-
on zu. Als Pflicht allerdings auch die Übernahme des Stornorisikos.
Alle Rechte und Pflichten können bei Einzelbestandsübertragung,
Opting-out und interner Bestandsübertragung vereinbart werden.
Die Formulare finden Sie in Business plus.
Fortsetzung folgt
Verliere ich dadurch die persönliche Beziehung zu den Maklerbe-
treuern? Verdiene ich dann noch genauso viel Provision? Ist der
Datenschutz 100-prozentig gewährleistet? Berechtigte
Fragen – und
die Antworten
erfahren Sie in der nächsten TOPNEWS in
Teil 2
unserer Artikelserie zur Bestandsübertragung.
Und wie
die Bestandsübertragung im Detail
funktioniert, wie sie
per Business plus oder DIVA umgesetzt wird, erfahren Sie aus
Teil 3
in der übernächsten TOPNEWS-Ausgabe 1/2017.
Freuen Sie sich schon darauf!
KONTAKT
E-Mail:
1.
bestandsuebertragung_versicherung@bca.de2.
bestandsuebertragung_investment@bca.deSTARKER BCA-SERVICE BEI
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Für welche Form der Bestandsübertragung Sie sich auch
entscheiden, die BCA unterstützt Sie dabei tatkräftig:
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Fachliche Unterstützung bei allen Formen von Bestands-
übertragungen durch das BCA Kompetenzcenter
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Von der Anbahnung bis zur Durchführung
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