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3 / 2016
Die Ausgabeaufschläge der Fonds können flexibel rabattiert wer-
den und bieten eine attraktive laufende Vergütung auf Basis des
Fondsvermögens über die gesamte Laufzeit des Vertrags.
Vereinfacht wird das Beraten dieser neuen Investmentlösung durch
die Angebotssoftware DWS Power Inside, die eigens für das DWS
Komfort Depot – nach dem Vorbild der DWS Riester Rechner – wei-
terentwickelt wurde. Berater können initial bis zu 3 Anlageziele be-
rechnen. Weitere Anlageziele sind über ein separates Serviceblatt
jederzeit wählbar. Darüber hinaus können Berater individuelle An-
gebote abrufen und auch ein sog. Transparenzkostenblatt mit Aus-
weis der Effektivkosten für jedes Anlageziel zur Verfügung stellen.
Auch ein VL-Vertrag ist mit dem DWS Komfort Depot umsetzbar.
Der Clou: Die Anlageziele des DWS Komfort Depots können individu-
ell nach Wunsch des Kunden benannt werden, diese werden dann
auch in der Kundenkommunikation wiedergegeben. Ein Beispiel: hat
der Kunde mit dem Berater z.B. die Anlageziele Altersvorsorge, Im-
mobilientilgung und Autokauf mit entsprechender Laufzeit definiert,
werden diese Ziele auch in der Depoteröffnung und in den Depotab-
rechnungen und Jahresmitteilungen mitangedruckt. Das erhöht zum
einen die Identifizierung des Kunden mit dem eigenen Depot und
zum anderen die Bindung an die selbst definierten Sparziele.
„My DWS Komfort Depot“ oder Zielgruppenansprache
leicht gemacht
Der Zuschnitt auf individuelle Anlageziele, die hohe Flexibilität des
DWS Komfort Depots aber auch die vertriebsunterstützenden Un-
terlagen zum DWS Komfort Depot ermöglichen es Beratern, diese
Investmentlösung speziell auf bestimmte Zielgruppen zuzuschnei-
den. Eine Zielgruppe des DWS Komfort Depots ist z.B. der passive
Sparer, der sein Erspartes trotz Niedrigzinsphase und Finanzre-
pression auf Festgeld-, Girokonten bzw. Sparbüchern „eingeloggt“
hat. Mit der Überführung in ein DWS Komfort Depot können diese
Gelder wieder renditeorientiert für den Kunden angelegt werden,
bei gleichzeitig höchstmöglicher Verfügbarkeit.
Auch Wiederanleger von ablaufenden Lebensversicherungen (LV)
finden im DWS Komfort Depot die passende Antwort auf ihre Be-
dürfnisse. Vermögen aus ablaufenden LVs können mittels des De-
pots neu strukturiert sowie für unterschiedliche Ziele transparent
angelegt werden. Ein Beispiel: Wenn ein Kunde 50.000 Euro aus
einer frei werdenden LV anlegen möchte, kann er mittels unter-
schiedlicher Anlageziele Ansparen aber auch Auszahlen ideal mit-
einander koppeln. 35.000 Euro bspw. in das Anlageziel Invest-
mentrente (einem Auszahlungsplan, der monatlich über die
nächsten 7 Jahre leisten soll, investiert in den DWS Defensiv) und
bswp. 15.000 Euro in das Anlageziel Vermögensaufbau (einem
Einmalbeitrag, der langfristig über den Anlagehorizont von 20
Jahren an den Renditechancen der Aktienmärkte partizipieren
soll, investiert in den DWS Dynamik). Der Kombinierbarkeit von
Anlagezielen, Beitragshöhen und Anspardauern sind fast keine
Grenzen gesetzt. Für den Vertriebsansatz Wiederanlage bzw. Ein-
malbeitragsinvestition stellt die DWS u.a. ein Merkblatt für End-
kunden zur Verfügung. Unter dem Titel DWS Komfort Depot In-
vestmentrente werden die Vorteile des Entsparens mit einem
Auszahlplan gegen Einmalbeitrag erläutert. In der Angebotssoft-
ware wird außerdem ein Musterschreiben zur Verfügung gestellt,
mit dem Kunden eine ablaufende LV – direkt und ohne Umweg
der Überweisung auf ein Girokonto – in ein neu eröffnetes DWS
Komfort Depot umleiten können.
Die Vorteile des DWS Komfort Depots für Wiederanleger auf einen
Blick:
•
Verfügbarkeit und Vererbbarkeit des Vermögens
•
Anlage z.B. in risikogesteuerten Mischfonds
•
Aufteilung des Wiederanlagevermögens auf unterschiedliche
Anlageziele – nach individuellem Bedarf – Ansparen und Aus-
zahlen miteinander kombinierbar
•
Möglichkeit der Anpassung der Anlageziele während der Lauf-
zeit
•
Auf Wunsch Option Beitragsdepot – nach und nach können
Kunden so Einmalbeiträge offensiver investieren
Das DWS Komfort Depot Junior – Wünsche wahr werden lassen
auch für die Kleinsten
Abb.: Illustrativer Aufbau eines DWS Komfort Depots (Muster)
©Sergey Nivens – Fotolia.com