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3 / 2016
nicht nur auf die Kosten ihrer Anlage achten, sondern auch da-
rauf in welcher Marktphase sie ihre Anlageentscheidung treffen.
Ein einzelner ETF ist häufig nicht das Allheilmittel und auch ein
Multi Asset Portfolio kann sich bei gleichlaufenden Korrelatio-
nen in Stressphasen anders als erhofft entwickeln. Seit nun-
mehr über einem Jahre haben wir mit der Anlagestrategie PRIVATE
INVESTING Best of ETF, daher eine aktiv gemanagte ETF Lösung
für Sie und Ihre Kunden im Angebot.
Die Kombination aus PRIVATE INVESTING und ETFs liefert eine
Vermögensverwaltung, die die passive Welt der ETFs mit akti-
vem Management verbindet – und das in nur einem Produkt.
Ziel ist ein effizientes, globales Portfolio, zusammengesetzt aus
Aktien-, Renten- und alternativen Anlagen zu erstellen. So kann
eine breitestmögliche Streuung erzielt werden, welche kosten-
günstig mittels ETFs umgesetzt werden.
Zudem ist durch eine regelmäßige Analyse verschiedener Markt-
daten, wie Renditen, Standardabweichungen und Korrelationen,
und einem jährlichen Rebalancing stringentes Risikomanage-
ment gewährleistet.
Durch eine ausgewogene Mischung von Aktien- und rentenorien-
tierten Anlagen und der Beimischung von alternativen Invest-
ments wird unter Korrelationsgesichtspunkten ein effizientes und
ausgewogenes Portfolio gebildet – dank ETFs mit einer geringen
Kostenbelastung. Die Strategie hat ein globales Anlageuniversum,
kann also in alle Regionen und Länder investieren – und das über
alle Anlageklassen hinweg. Dabei konzentriert sich die Strategie
auf die langfristige Anlage des Kapitals unter Zuhilfenahme einer
antizyklischen Strategie. Durch den Vergleich von Aktien- und
Geldmarktrenditen und der Analyse fundamentaler Konjunkturda-
ten kann zusätzlich die Aktienquote erhöht oder reduziert werden
(Aktienbandbreite: 40-60%). Hierdurch können Marktchancen
besser wahrgenommen werden und Risiken bei Marktübertrei-
bungen sollen begrenzt werden. In der jüngsten Vergangenheit
wurde zum Beispiel nach den Markteinbrüchen im August 2015
die Aktienquote antizyklisch erhöht.
DATEN UND FAKTEN
•
Name Best of ETF
•
Aktien ETFs: 40 % bis 60 %
•
Renten ETFs: 25 % bis 60 %
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Alternative Investments (Investition in Form von ETFs):
0 % bis 20 %
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Risikoklasse 3 (Ertragsorientiert, Tendenz Wachstum)
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Zielrendite EURIBOR (3 Monate) WKN: 965278 plus 4 %
•
Benchmark / Vergleichsmaßstab 60% DJ Global in EUR
und 40% iBoxx Eurozone (Total Return) in EUR
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Vermögensverwalter BfV Bank für Vermögen AG
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Anlageberater nowinta Vermögensverwaltung GmbH
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Depotführende Stelle FIL Fondsbank GmbH
•
Währung EUR
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Einmalanlage € 10.000,–
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Sparplan € 200,– (nur in Verbindung mit Einmalanlage)
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Vertriebsstart April 2015
KOSTEN
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Ausgabeaufschlag / Umsatzkommission 3,00 %
•
Gesamtvergütung p.a. (zzgl. MwSt.) 1,10 % p.a.
ANGESPROCHENE ANLEGER FÜR DIESE STRATEGIE
•
Die ausgewogene Vermögensstruktur wird ausschließlich
über passive Anlageinstrumente (Exchange Traded Funds)
und ein aktiv gemangtes Anlagekonzept vorgenommen.
Die Strategie sieht sowohl eine Portfolio Optimierung über
das Business Model Portfolio von iShares als auch ein
entsprechendes Timing seitens Nowinta vor.
•
Der empfohlene Anlagezeitraum liegt zwischen 5 und 8
Jahren.
Abb.: PRIVATE INVESTING Best of ETF im Vergleich zum MSCI World in Euro seit April 2015
Zwei transparente und regelbasierte Anlagelösungen
Unsere Partner haben somit die Wahl zwischen einer völlig flexi-
blen Anlagestrategie, PRIVATE INVESTING Dynamisch, in der die
Aktienquote je nach Volatilität der Märkte zwischen 0% bis 100%
betragen kann und der Anlagestrategie PRIVATE INVESTING Best
of ETF, bei dem der Anleger einen antizyklischen Investmentpro-
zess erhält, der immer zu mindestens 40%, jedoch höchstens
60% in den Aktienmärkten investiert ist.